hvem han er og hva han gjør

De private bankfolk han er ekspert på finansmarkeder med mer, som hjelper bankens viktigste kunder med å ta investeringsbeslutninger. Noen ganger som ansatt, noen ganger som finansiell rådgiver.

I tillegg til å være en konsulent ansatte på det økonomiske og finansielle området, er en assistent i valget av beste løsninger rettet mot å forbedre kundens eiendeler.

Der tillit det er en avgjørende og grunnleggende faktor. Den private bankmannen, som snakker med klienten sin, vil bygge tillit og lære ham å kjenne, forstå hans disposisjon for risiko og hans intensjoner i fremtiden.

Kjøp av et hus eller strategisk økonomisk styring av familiebedriften, for eksempel, er ofte valg som vurderes av kunden med sin betrodde rådgiver.

Hva gjør den private bankmannen?

Blant de ulike aktivitetene som privatbanken kan tilby, er det følgende:

• kapitalforvaltning e eiendom av en person eller en familie. Det forutsetter kompetanse og profesjonalitet hos den private bankmannen, som på en uavhengig og transparent måte må vurdere alle risikoer og fordeler som følger av hvert delt valg. Vi snakker derfor om en svært personlig service i tråd med kundens behov og forventninger. Det er ingen plan eller prosedyre som passer alle;
• fond. Det er et finansielt instrument som innehar og forvalter eiendeler til fordel for en annen person eller organisasjon, kalt en begunstiget. Et vanlig eksempel for å klargjøre konseptet er når foreldre beholder en sum penger til barna sine, et fond som de vil kunne dra nytte av først etter fylte 18 år;
• investeringsrådgivning. Den private bankmannen kjenner investerings- og finansieringsmarkedet. Han vurderer og velger sammen med sin klient;
• pensjonsrådgivning. Med den målrettede analysen fra privatbanken kan kunden umiddelbart gjenkjenne eventuelle hull i pensjonsplanen og planlegge eventuelle løsninger som skal gjennomføres. Forhåndsplanlegging lar kunden begrense økonomiske utgifter så mye som mulig og også oppnå betydelige skattebesparelser;
• forsikringsrådgivning. Den private bankmannen opererer utelukkende i sin klients interesse. Den gir en oversikt over alle forsikringstilbud på markedet, og anbefaler det mest praktiske fra et økonomisk synspunkt og mest i tråd med kundens behov;
• juridisk råd. Det dreier seg om alle de problemene som kan oppstå både fra personlige problemer, men også iboende til at selskapet ledes. Fagpersonen vil hjelpe kunden med å finne de riktige løsningene på hvert av sine problemer.

Vanligvis utfører ikke alle private bankfolk alle disse aktivitetene. Noen begynner med å spesialisere seg på noen få og legger senere til andre ferdigheter i porteføljen.

Av denne grunn, hvis du leter etter en privat bankmann som er i stand til å følge flere aktiviteter, er det tilrådelig å kontakte en senior.

Hvor mye tjener en privat bankmann

En privat bankmann, i Italia, starter normalt fra 30-40 tusen euro per år i begynnelsen av karrieren.

Gå deretter opp til 60-100 tusen euro etter noen år. Senior bankfolk kan komme til 120-250 tusen euro.

alt avhenger averfaringgi henne ferdigheter og fra volum Av klienter.

En privatbankmann følger vanligvis et begrenset antall kunder, noen ganger til og med bare én, eller en familieenhet. Alle med en minimumsformue på 500 000 euro.

De siste årene, til tross for krisen, er det en etterspurt yrke, spesielt av banker.

For å bli en privat banker er det viktig å ha:

• gode kommunikasjonsevner, gitt at forholdet mellom klient og fagperson er grunnleggende og hovedsakelig basert på tillit;
• veldig god kunnskap på det økonomiske, finansielle og skattemessige området.

For å utøve dette yrket er derfor universitetsstudier av økonomisk-juridisk type avgjørende. Økonomistudier kan være det første trinnet i å tilegne seg de nødvendige økonomiske ferdighetene. Profilen er absolutt fullført av de spesifikke masterne som holdes direkte av bankene for å trene sine egne fagfolk.

En privat bankmann kan jobbe enten som ansatt, i en eller annen finansinstitusjon. Eller som frilanser. I dette tilfellet kan han være både rådgiver for institusjoner og privatrådgiver for klienter.

Råd for valg

Det er ingen presise retningslinjer for valg av privat bankmann.

Det avhenger virkelig av dine personlige mål.

Som vi allerede har delt, er ikke en privat banker nødvendigvis spesialisert i flere sektorer. Derfor er det en god start å velge en profesjonell basert på eiendelene du ønsker å ha i porteføljen din.

Ro i sinnet er også viktig. Dette betyr at råd og valg må være i tråd med risikoprofil av kunden.

Hvis investeringene som er gjort, uansett hvor lønnsomme de er, er en kilde til angst og stress, betyr det at konsulenten har gjort profileringen feil. Noe som er en veldig alvorlig feil.

Eller det tjener egentlig ikke kundens interesser.

Videre er en god privatbankmann transparent og tydelig når han kommuniserer et valg til kunden. Kunden trenger ikke å være en finansekspert, men de må fortsatt vite hva som skjer med pengene deres. Av denne grunn er det nødvendig med et minimum av økonomisk utdanning.

Hvis du ikke vet hvor du skal begynne å bli informert, kan du bli med i fellesskapet til Investherohvor du kan finne mye innhold forklart på en enkel måte, noe som kan hjelpe deg med å få en klarere ide om din private bankers bevegelser.